(左)友邦高级资深区域总监王英 (Cissy)、(中)友邦香港及澳门首席执行官冯伟昌 (Alger) 、(右)友邦香港及澳门首席营业官陈洁莹 (Amy)
ACE FAMILY 2025 获四项友邦顶尖大奖第一
-友邦顶尖卓越顾问暨百万圆桌区域奖(香港地区)第一名
-百万圆桌会区域(香港地区)第一名
-顶尖会员(TOT)人数最多的百万圆桌会区域(香港地区)第一名
-内阁会员(COT)人数最多的百万圆桌会区域(香港地区)第一名
友邦高级资深区域总监 王英 (Cissy) ．持续耕耘成就更多业界未来新星
有道是「强将手下无弱兵」，入行20多年，持续获得各类业界奖项及荣誉的友邦高级资深区域总监王英(Cissy)，却没有视之为个人成就，反而是能为别人带来影响，才是自己的最大荣耀。「我常说，希望用我的生命去影响别人，不论是客户、同事，还是整个行业，只要发挥到影响力，就是我的最大成就。」桃李无言，下自成蹊，她指过去用了十年时间晋升为高级资深区域总监，现在希望CHAMP ACE 团队的成员，只需花更短的时间，便取得这个成就。她自信地说：「他们是站在巨人的肩膀上，应该比巨人走得更快。」
以MDRT 作为衡量业界成功的标准来说，王英旗下团队CHAMP ACE 成为2024 年度最多卓越顾问及MDRT 百万圆桌会员人数的第一名，这对团队的领袖而言，是一份何等的荣耀及成就感？王英表示：「每个人在不同阶段，对成功都有不同的定义。对一名普通的财务策划顾问来说，说到成功，可能会是指完成MDRT、COT 或TOT 的目标，但对我来说，当成为管理层后，我认为最大的成功，是每一年都可以为行业培育新星，让他们凭借自己的工作，在行业取得理想的成就，甚至因此而改变一生，那就是我最大的成功。」
每个人都有机会做到MDRT
对一般财务策划顾问而言，最好的结果，自然是获取优秀业绩，由MDRT开始，不断攀上事业高峰。「我会认为，MDRT是作为财务策划顾问能否在行内长久生存的指标，更是事业发展的基石。其实要做到MDRT，全球比例是很少的，大约6%。对新人而言，要做到MDRT，更是不容易的事，但在我的管理理念中，很多时一开始就会对新人说，入职后的第一个小目标，就是获取MDRT的成绩，由此形成『肌肉记忆』；在AIA 达成任何远大目标前，先去完成MDRT这成功指标。」
有些人以为，MDRT的成绩，是个人能力的展现，不是人人都做到，不过她却不认同这说法。「只要配合公司的要求，参与培训，又跟着团队的运作方式走，由销售系统到见客技巧，只要够专注、够努力，有很大机会可以完成MDRT这目标。」在过去的访问中，她经常强调团队内拥有一个完善运作系统的重要性。「要成功，最关键的一点，是团队要用一套有效及标准的系统流程，并在不同的阶段进行监控。举例来说，作为新人，要做到MDRT 业绩，在见客时会遇到各式各样的问题，有些可能只是很基本的疑问，他们就可以在系统中找到合适的答案，无需等待他人来解答，那是非常有效率的。」
从MDRT到TOT
完成MDRT后，下一个目标，自然就是COT，甚至是TOT。由MDRT过渡至TOT，这是个怎样的境界？对财务策划顾问而言，更是一个更大、更遥远的目标。「做到MDRT后，必须要有下一个目标，人生就是如此，不进则退，为此你要扩充客户的群体、提升技能，至于个人的奋斗心亦要加强。这个目标，自然就是COT。」她指出，在CHAMP ACE 内，当同事完成MDRT后，当中有50% 是会完成COT 的，而团队内的TOT 成绩，亦同样优秀，王英本人便连续13年获得TOT的个人业绩。
她分享致胜之道：「很多人说，TOT不是必然的，但无论COT或TOT，我却认为都是必然的。要做到TOT的关键，是要不断去经营高净值客户的圈层，亦不是单靠一两张单就能完成，需要每年都不断补充客户量，还要产品线的配合。」那你怎去形容连续13年获得TOT业绩这个成就？「坦白说，没有一个TOT是轻易得来的，因为每年客户的累积数目都是清零，每一年都是新生意来的。」
「卓越顾问」引领成功之路
AIA明白到MDRT对每位财务策划顾问的重要性，因此于数年前推出「卓越顾问」制度，提升财务策划顾问在市场上的专业形象及服务水平，令他们既具备专业知识、良好沟通技巧，又能够为客户提供个人化建议，间接协助他们创造出更好的业绩。「我自公司推出卓越顾问的政策开始，就非常支持，更非常愿意以身作则，为同事做好榜样。AIA是整个行业内最具洞察力的公司，在卓越顾问理念的背后，其实是希望同事能以全牌照的方式，更全面地为客户提供资产配置的专业意见。过往有些人可能只是集中做一两个市场，但当有特殊情况发生时，如过往不同时期发生的突发事，那对很多财务策划顾问而言，是致命的打击，因此公司才推出卓越顾问计划，从另一个层面，帮助财务策划顾问维系与客户之间的长远关系。」
问到卓越顾问的重要性，她的意见更是一针见血。「它对我来说，根本是厘定财务策划顾问是否愿意投入及长久地经营保险事业的指标。」CHAMP ACE既然是2024 年度最多卓越顾问的团队，自然说明了团队每位成员对保险事业的投入度。「他们不会『躺平』，只有不断地开拓新客源，因为只要有新的客户，才有机会成为卓越顾问。而过程中，他们亦藉此加强了个人的销售能力，于未来会更容易在不同市场上找到 机会。」
站在巨人的肩膀上
作为总监、领袖、团队的开创者，她总是希望，团队内的成员，每位都做得成功，未来可以培育到更多个「Cissy Wong」出来。「我当然想。一些小成就，是一定可以复制的，大成功就需要日积月累的努力及付出，不是一步到位。我入行已22年了，每个人的成长历程都不同，我在过去花了十年时间做到高级资深总监的位置；我便希望，未来我的团队，可以用更短的时间，培育出更多优秀领袖，因为他们是站在巨人肩膀上，一定比我走得更快，何况公司现在有『5年总监计划』，只须5年便能培育出优秀的总监，再一步一步往前走。「回到最基本，要建功立业，创造佳绩，最重要还是努力付出。「我经常提醒大家，有句很简单的说话——你现在的成绩或成就，其实一定藏在你昨天的努力中。如你只是看到今日的Cissy Wong，你是不会成功的，你要去看她在过去每一天做了甚么事情，付出了多少，才会真正明白成功的意义。」
原文链接： https://www.capital-hk.com/interview/cover-story/Aug2025_CEO_Cover_AIA_MDRT
